Ponzi 스킴, 사기 및 불법 투자 운영으로 위험이 거의 없거나 전혀없는 투자에 대한 빠르고 쉽고 중요한 투자 수익을 약속합니다. 폰지 (Ponzi) 방식은 피라미드의 상단에있는 운영자가 소규모 투자자 그룹을 인수하여 처음으로 두 번째 투자자 그룹으로부터 확보 한 자금을 통해 막대한 투자 수익을 제공하는 일종의 피라미드 방식입니다. 두 번째 그룹은 세 번째 그룹의 투자자로부터 얻은 자금으로 지불되며, 잠재적 인 투자자 수가 고갈되고 계획이 무너질 때까지 계속됩니다. 운영자는 계획이 진행됨에 따라 들어오는 투자의 일부를 적절하게하거나 자금이 부족하기 전에 운영이 무너질 때까지 기다릴 수 있습니다.
역사가들은 폰지 제도의 변형이 17 세기 초에 존재했다고 생각하지만,이 제도는 1919 ~ 20 년에 수백만 달러에서 수천 명의 뉴 잉글랜드 주민들을 사기로 계획 한 미국의 이탈리아 이민자 카를로 폰지 (Carlo Ponzi)의 이름을 따서 명명되었습니다. 유럽 우표 판매 Ponzi는 처음에 90 일 이내에 투자를 두 배로 늘릴 것이라는 소액의 투자자 그룹을 인수했습니다. Ponzi의 풍부한 투자자 기회가 확산됨에 따라 Ponzi의 투자자 풀이 확장되어 매우 짧은 기간에 상당한 금액의 돈을 모을 수있었습니다. 한 번에 그는 단 3 시간 만에 백만 달러를 모금했습니다. 그의 투자자의 신뢰를 유지하십시오. 그러나 9 개월 만에 폰지 제도는 무너졌습니다. 그의 전체 투자는 30 달러 상당의 우표에 불과했지만, 결국 그의 계획으로 약 1,500 만 달러 중 수천 명의 투자자를 사기로 몰아 넣었습니다. 폰지는 1920 년에 체포되어 여러 건의 사기와 절도 혐의로 기소되어 형을 선고 받았다.
Ponzi는 결코 그 제도에 영향을 미쳤습니다. 더 최근에는 2007 년 Yilishen Tianxi Group의 창업자 인 Wang Fengyou가 개미 농업 제도의 성난 희생자에 의해“사회 불안을 드러냄”혐의로 체포되었으며, 이로 인해 10 억 달러 이상에서 백만 명이 추방 된 것으로 추정됩니다, 정부 기관에 항의했다. 2008 년 현재 소멸 된 콜롬비아 금융 그룹 DMG Grupo Holding SA (DMG)의 창립자 인 David Murcia Guzmán은 체포되어 선불 직불 카드 제도를 운영하여 자금 세탁으로 기소되어 10 억 달러 이상의 투자자를 강탈했다. 다른 몇몇은 나중에 그 계획과 관련하여 체포되어 기소되었다. 같은 해 NASDAQ 증권 거래소의 전 회장이자 Bernard L. Madoff Investment Securities LLC의 창립자이자 회장 인 Bernie Madoff는 약 500 억 달러 중 투자자를 속이는 것으로 판명 된 폰지 (Ponzi) 제도 운영 사기로 기소되었습니다. 2009 년 3 월 그는 11 건의 사기와 돈세탁 혐의로 유죄를 인정했으며 6 월에는 150 년의 징역형을 선고 받았다.
